Likviditet analyse og effektiv styring af bankens likviditet

teknologi likviditetsstyring Moderne indeholder to grundlæggende tilgange: banken eller virksomheden skal have en reserve af likvide aktiver, eller være i stand til hurtigt at tiltrække dem. Dette alternativ er vist isoleret deri likvidnosti- "margen" (stationær likviditet) og likvidnosti- "flow" (dynamisk størrelse, der karakteriserer den aktuelle likviditet). Likviditet analyse tyder på, at disse tilgange, strategier og likviditetsstyring teknikker i praksis er effektive nok.

Analyse af likviditet af forsikringsselskabet, bank eller virksomhed har til formål at foretage en tilstrækkelig vurdering kreditværdighed banken eller solvens i selskabet og for at sikre opfyldelsen af forpligtelser i henhold til finansiering til partnere. I sin mest generelle form, er en sammenligning af midler, der er klassificeret og grupperet i rækkefølge efter faldende likviditetsgrad.

likviditet analyse viser, at alle aktiverne skal klassificeres i fire grupper:

1. Den mest væske - hovedsagelig anvendes til løbende betalinger.

2. Hurtigt realiserbare aktiver - betalinger, der opstår inden for 1 år, såsom tilgodehavender.

3. Langsomt implementeret - betalinger, der vil blive gennemført inden for 1 år.

4. illikvide - brugte lang sigt.

De første tre er under konstant forandring, og så er mere flydende.

I det moderne samfund, kan bankerne i deres funktionelle betydning af banksystemet sammenlignes med kredsløbssygdomme af kroppen.

Tiltrækning fonde, banker tager ansvaret for overholdelse indlåneres. Sidstnævnte er ivrige efter at kapital tillid bankerne vil ikke lide. Fortsætter fra dette, banker nødt til at have alle de muligheder for at opfylde de forpligtelser, der er angivet dato, uden at miste en del af deres indkomst. Denne evne til banken og bankens definition er præget af likviditet.

Den seneste udvikling på de globale finansielle markeder, likviditet analyse bekræftede behovet for at forbedre banksektoren i tæt forbindelse med omstruktureringen af økonomien.

Helt fra begyndelsen af krisen manifestationer i den globale økonomi, centralbanken forudså de stærke negative virkninger. Det blev antaget, at kun ske via en indirekte effekt af højere priser for de finansielle ressourcer på at låne på udenlandske markeder og et fald i udlandets ressourcer. Men selv dette er en ganske positiv udtalelse om forvaltningen af vores centralbankens scenarie gennemført en betydelig stigning i bank risiko likviditet.

Men hvis skaden på stabiliteten i banksektoren ikke er blevet anvendt udefra, viste det sig fra inden for det økonomiske system. Tilstand og driftsresultat i høj grad afhænge af forholdene i at arbejde. Alvorlige konsekvenser af krisen i forskellige sektorer af økonomien, afhænger af, om samarbejdet med Europa, kunne ikke undgå at påvirke banksystemet. Nedsat mængde af ydelser, der var en stærk udstrømning af ressourcer, i høj grad øget andelen af dårlige lån, bankerne har følt den manglende likviditet. Det var dengang, og det er takket være støtte fra centralbanken var i stand til at minimere de negative konsekvenser for de kommercielle banker.

Som følge heraf har banksystemet lidt under krisen relativt grund af mindre afhængighed af udenlandske investeringer.

analyse af likviditet nogle banker, virkningerne af den globale økonomiske krise, og mange andre faktorer knyttet til en forbedring af likviditetsstyring spørgsmål af særlig betydning.

I betragtning af dets teoretiske grundlag, der anvendes i dag i banksektoren, i første omgang skal det bemærkes, at enheden af den økonomiske aktivitet i enhver virksomhed er transaktionen eller i forhold til banken - drift. På dette grundlag bankens likviditet kan defineres som en indikator for bankens tilstandsændring i udøvelsen af bankvirksomhed. Derfor bankens likviditetsstyring er intet andet end organiseringen af bankdrift på en sådan måde, at det sikres, at den nødvendige mængde af midlerne til betaling inden for den fastsatte tid.